Seguro Garantia Contratual: por que a sua empresa precisa?

Nas relações entre empresa-empresa e empresa-Estado, o seguro garantia contratual é aplicado como uma estratégia econômica e segura para o cumprimento das obrigações acordadas.

Dado as incertezas e volatilidade dos mercados atuais, empresas de diversos portes e segmentos se encontram expostas a cenários de eventualidades que podem interferir na execução de um contrato.

Neste cenário, o seguro garantia contratual permite que empresas protejam seus ativos e patrimônio, assim como permitem maior segurança, agilidade e confiabilidade nas relações corporativas.

Neste artigo exclusivo, a FINN Seguros explica tudo sobre este tipo de seguro, suas características, importância, aplicabilidades e benefícios. Continue no artigo e tenha uma ótima leitura!

Como o seguro garantia contratual protege a sua empresa?

No universo corporativo as relações entre empresa-empresa e empresa-Estado são mediadas e estabelecidas por meio de contratos.

Como instrumento legal, estas relações acordadas devem seguir alguns princípios. Entre estes está o de garantia de execução lícita e adequada das cláusulas e obrigações estipuladas.

Por este aspecto, é comum que garantias sejam solicitadas caso algum aspecto do contrato não venha a ser inteiramente atendido ou respeitado. Ou seja, são exigidas medidas de compensação, em cláusulas pré-definidas, de garantia da execução do contrato.

O seguro garantia contratual, portanto, é utilizado como uma estratégia de segurança processual e proteção do caixa da empresa quando, por motivos diversos e eventualidades possíveis, alguma obrigação contratual não é atendida.

Esta garantia protege tanto o tomador do seguro (a empresa contratante que apresenta essa modalidade como garantia dos termos acordados no contrato) quanto o segurado (a parte beneficiária interessada na segurança do contrato e respaldo de uma seguradora, em caso de inadimplemento).

Para o tomador, a apresentação deste tipo de seguro corporativo evita a descapitalização temerária do caixa ou a mobilização dos ativos da empresa. Para o segurado, a garantia de cumprimento do contrato firmado.

Em quais momentos o seguro garantia contratual pode ser aplicado?

Sabemos que, por vezes as relações B2B, assim como com a administração pública, são mediadas e geridas via contratos. Neste aspecto, a aplicabilidade deste seguro é ampla, contemplando aspectos desde processos licitatórios até a prestação de serviços.

Confira a seguir cada aspecto!

Licitações públicas

Nos processos licitatórios este tipo de seguro é apresentado pelo licitante vencedor do certame na assinatura do contrato com a administração pública, sendo aplicado ao objeto licitado: uma obra, o fornecimento de produtos ou prestação de um algum serviço, por exemplo.

Contratos de fornecimento

Em contratos de fornecimento entre empresas parceiras e em relação comercial, este tipo de seguro garante que, mesmo em cenários de eventualidades e quebra contratual, os termos do contrato sejam garantidos pela seguradora.

Contratos de prestação de serviços

Na prestação de serviços as regras não são diferentes. Para o tomador, a apresentação do seguro garantia aplicado aos contratos possibilita maior confiabilidade e segurança nas operações e relações comerciais.

Para o segurado, este cenário implica na garantia de execução correta das obrigações contratuais.

Quais os benefícios do seguro garantia contratual?

A apresentação deste tipo de seguro garantia permite às partes envolvidas mais segurança nas relações contratuais, maior agilidade na resolução de conflitos ou recuperação financeira, assim como qualifica e aumenta a percepção de confiança das empresas.

Vale ressaltar que, para além destes aspectos, utilizar o seguro garantia, ao invés de outras garantias contratuais tradicionais, representa proteção do caixa da empresa, pois evita a descapitalização e mobilização de ativos ou patrimônio durante eventualidades no percurso de um contrato.

Especificamente, a contratação de um seguro garantia é entendida como uma solução estratégica e comparativamente mais econômica quando comparada à apresentação de carta fiança bancária ou, ainda, caução em dinheiro.

Confira a seguir e em detalhe cada descrição destes benefícios.

Gestora sorridente e satisfeita com os benefícios de um seguro garantia contratual

Segurança

Empresas que adotam este tipo de seguro garantia em seus contratos tendem a vivenciar cenários corporativos de maior segurança e estabilidade. Especificamente:

  • Proteção contra inadimplência do contratante: protege o segurado contra eventualidades e descumprimento das obrigações
  • Garantia da execução do contrato: a seguradora assume o papel de garantia da execução do contrato
  • Redução de riscos e custos para a empresa: para o tomador, representa uma estratégia mais econômica e com menor impacto nos ativos ou patrimônio da empresa
  • Tranquilidade para realizar negócios: concede maior tranquilidade para as relações comerciais ao apresentar garantias para cenários adversos
  • Acesso à expertise e suporte especializado: as partes podem contar com o respaldo de especialistas em riscos da seguradora, que estão disponíveis para sanar dúvidas, oferecer orientações e garantir o correto entendimento dos termos contratuais

Agilidade

Dado a natureza de resposta célere e assertiva adotado pelas seguradoras em casos de identificação de sinistros, o seguro garantia contratual tem a capacidade de promover a:

  • Resolução rápida de conflitos: este tipo de seguro garantia possui a capacidade de equalizar e resolver atritos corporativos, assegurando às partes envolvidas o cumprimento das obrigações contratuais
  • Rápida resposta da seguradora em caso de sinistro: quando acionadas, as seguradoras realizam a avaliação dos cenários e seguem com a cobertura do sinistro identificado
  • Tempo de resposta e recuperação de perdas financeiras: dado a redução do impacto nos ativos ou patrimônio, a recuperação financeira pode ser realizada de maneira ágil, com melhor tempo de resposta

Confiança

Do mesmo modo, as relações empresariais mediadas e protegidas por um seguro garantia apresentam uma:

  • Melhoria na imagem da empresa: possibilita o aumento na percepção de valor da empresa dado a assertividade das estratégias diretivas e gerenciais
  • Demonstração de solidez e boa governança: empresas que recorrem a este tipo de seguro demonstram, aos seus parceiros, boas práticas de governança e solidez empresarial
  • Fortalecimento das relações com clientes e parceiros: este tipo de seguro garantia permite, ainda, um fortalecimento dos vínculos e relações com stakeholders e todo o seu ecossistema

Aproveite e leia o guia detalhado da FINN Seguros sobre o como funciona do seguro garantia!

Como e onde contratar o seguro garantia contratual?

Para garantir uma contratação eficaz de seguro garantia, é essencial entender o processo completo.

Portanto, comece escolhendo o tipo certo de seguro. Vale ressaltar que as corretoras com maior expertise apresentam um portfólio exclusivo de seguros garantia aplicados em contexto judicialcontratual, licitatório ou aduaneiro.

Desse modo, solicite a análise de risco do contrato e emissão de apólice. As seguradoras consideram aspectos como a saúde financeira da empresa, detalhes do projeto ou contrato e os riscos setoriais e macroeconômicos envolvidos.

Inclusive, esse processo de aquisição do Seguro Garantia pode ser feito online pela Plataforma FINN, caso tenha interesse, só clicar aqui: Cotação Online Seguro Garantia

Após esta etapa, a seguradora escolhida pelo tomador emitirá a apólice. Assim, o contratante fica responsável pela apresentação do seguro, enquanto o segurado se torna o credor, garantindo proteção financeira e segurança contratual.

A partir da tecnologia FINN Seguros e da atuação de nosso time de especialistas, os processos, etapas e trâmites burocráticos são expressivamente reduzidos, sendo apresentado somente a melhor apólice para o seu contexto.

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Utilizando nossa experiência, criamos um sistema especial de cotação rápida e emissão de apólices. Em menos de 3 minutos, apresentamos as melhores opções aos nossos clientes

Isso garante que nossos clientes cumpram suas obrigações contratuais, seja em disputas judiciais ou administrativas, reduzindo riscos e protegendo suas empresas adequadamente

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Executiva demonstrando segurança em um apólice de seguro garantia contratual

Conclusão

Neste artigo exclusivo você aprendeu com a FINN Seguros sobre a característica, importância, aplicabilidades e benefícios do seguro garantia contratual.

Este tipo de seguro garantia é utilizado como instrumento estratégico e econômico de proteção do caixa da empresa, concedendo maior segurança e confiabilidade às relações empresa-empresa e empresa-Estado.

A FINN Seguros é a corretora em seguros corporativos com maior expertise em seguro garantia e, por isso, somos capazes de oferecer as melhores soluções para nossos clientes!

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