O Seguro M&A é uma modalidade voltada à diminuição de riscos associados aos processos de união de duas ou mais empresas, por fusão, ou a aquisição de uma pela outra.
Tendo em vista o cenário dinâmico dos processos de Fusão e Aquisição, esse tipo de seguro proporciona maior segurança e estabilidade para as partes envolvidas.
Quer conhecer melhor as vantagens do Seguro de Fusões e Aquisições, bem como as formas de contratação dele?
Continue a leitura e aproveite!
Quais as vantagens do Seguro M&A para operações de fusões e aquisições?
Um dos principais objetivos do Seguro M&A para operações de fusão e aquisição é mitigar os riscos e contribuir para transações mais seguras, transparentes e eficientes.
Para isso, ele oferece diferentes vantagens tanto para os vendedores quanto para os compradores nesse tipo de transação, abarcando desde a maior agilidade no processo de negociação até o aumento na percepção de segurança da transação.
A seguir, listamos e detalhamos as principais vantagens.
Para os vendedores
O Seguro M&A é vantajoso para os vendedores uma vez que contribui para a limitação de responsabilidades e litígios pós-venda, concede maior agilidade no processo, aumenta a atratividade da empresa para potenciais compradores e reforça as boas práticas em governança corporativa.
Especificamente:
- Limitação de responsabilidades e litígios pós-venda: esse tipo de seguro permite que os vendedores limitem as próprias responsabilidades depois da venda, uma vez que o comprador pode acionar diretamente o seguro em casos de problemas após o fechamento.
- Agilidade no processo de negociação e fechamento do negócio: essa modalidade de seguro contribui para operações mais rápidas e eficientes, já que as partes envolvidas podem confiar na cobertura dele para minimizar os riscos existentes.
- Maior atratividade da empresa para potenciais compradores: na medida em que o seguro oferece uma camada de proteção adicional que reduz o risco associado à aquisição, a tendência é que a empresa à venda se torne mais atrativa para potenciais compradores.
- Demonstração de boa governança corporativa: escolher esse seguro também é vantajoso por demonstrar um compromisso com a boa governança corporativa, o que mostra disposição em proteger as partes envolvidas na transação.
Para os compradores
Já para compradores, as vantagens dessa modalidade de seguro se estendem desde a maior proteção contra potenciais perdas financeiras até o aumento da confiança na transação de fusão e aquisição.
Portanto:
- Proteção contra perdas financeiras decorrentes de violações de garantias: em caso de violações de garantias feitas ou informações incorretas fornecidas pelo vendedor, o comprador fica protegido financeiramente com esse tipo de seguro.
- Redução do risco de passivos não identificados na Due Diligence: o seguro oferece cobertura para passivos não identificados durante a Due Diligence. Isso é vantajoso, porque minimiza incertezas e desconfianças para o comprador. Inclusive, pode servir como uma alternativa eficaz ou complementar a Conta Escrow.
- Maior segurança na tomada de decisões estratégicas: o fato de contar com o seguro proporciona uma sensação de segurança para tomada de decisões estratégicas por parte do comprador.
- Aumento da confiança na transação: no geral, essa modalidade de seguro aumenta a confiança do comprador e, consequentemente, da relação com o vendedor. Isso acontece porque ele tem consciência de que os riscos existentes estão cobertos.
O que o Seguro M&A cobre?
Como mencionado anteriormente, este tipo de seguro cobre diversos cenários e aspectos relacionados à transação. As coberturas mais comuns incluem:
- violações de garantias contratuais
- passivos contingentes e desconhecidos
- reparações e indenizações
- custos de defesa legal
Em síntese, essas coberturas têm por objetivo mitigar riscos e proporcionar maior segurança financeira e contratual às partes envolvidas durante o processo de fusão e aquisição.
Quais as formas de contratação do Seguro M&A e suas diferenças?
As formas de contratação do Seguro de Fusões e Aquisições (M&A) têm relação direta com as preferências e demandas das partes envolvidas. Ou seja, contemplam aspectos tanto na negociação por contingências quanto nas tradicionais de compra e venda.
Confira as duas principais formas:
Negociação por contingência
Na negociação por contingência, os vendedores e compradores estabelecem um acordo que define as condições para o sucesso da transação.
Essas condições incluem garantias, por exemplo, que asseguram a inexistência de passivos ocultos, litígios ou problemas legais ou financeiros não revelados na empresa-alvo.
Neste cenário, o comprador exige que a empresa alvo não tenha ações judiciais pendentes em um processo de aquisição e, para proteger o comprador, o vendedor adquire essa modalidade de seguro.
Se após a aquisição houver litígios que resultam em perdas financeiras, o comprador pode acionar o seguro, contando com a proteção e garantia de atenção aos termos contratuais e sua devida execução.
Negociação tradicional de compra e venda
Esse tipo de negociação é o mais comum do meio, consistindo em uma negociação direta entre comprador e vendedor.
Durante essa negociação, o comprador e vendedor podem solicitar garantias, depósitos em dinheiro ou outras formas de assegurar seus interesses no acordo.
Seguro Garantia
Assim como o Seguro M&A, o Seguro Garantia é capaz de reforçar a segurança em transações de Fusões e Aquisições.
Especificamente, o Seguro Garantia atua como uma ferramenta de proteção ao fornecer garantias específicas contra contingências, como ações judiciais ou passivos ocultos.
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Conclusão
Neste conteúdo, mostramos que o Seguro M&A é visto como uma ferramenta essencial para mitigar riscos e fornecer mais segurança em transações de Fusões e Aquisições entre empresas.
O objetivo deste tipo de seguro é possibilitar maior segurança às transações, tornando-as mais eficientes e transparentes por meio de todas as vantagens que é capaz de oferecer para as partes envolvidas.
Tendo em vista suas características únicas e vantagens exclusivas, este tipo de seguro é uma ferramenta valiosa no cenário dinâmico e exigente das transações de fusão e aquisição.
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